Калифорнийские регуляторы наложили значительные финансовые санкции на операторов Bitcoin ATM в штате. Штрафы связаны с систематическими нарушениями требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и проверке клиентов (KYC), которые игнорировались компаниями.

Регуляторы выявили, что многочисленные операторы Bitcoin ATM не проводили должную проверку идентичности клиентов и не контролировали подозрительные транзакции. Это создавало серьезные риски для использования сети для незаконных финансовых операций. Нарушения затронули как крупные сети, так и небольшие независимые операторы.

«Мы не допустим, чтобы крипто-терминалы становились инструментом для криминальных схем, — заявил представитель Департамента финансовых услуг Калифорнии. — Операторы несут полную ответственность за соблюдение законодательства, независимо от технологической сложности их оборудования».

Санкции включают крупные денежные штрафы и временные ограничения на работу некоторых устройств. Кроме того, регуляторы обязали компании внедрить строгие программы compliance и провести полную проверку всех операций за последние два года. Операторам предоставлен срок для приведения своих систем в соответствие с требованиями.

Эксперты считают, что действия калифорнийских властей могут стать прецедентом для других штатов. Они подчеркивают необходимость усиления регулирования крипто-терминалов по всей стране. В то же время некоторые представители индустрии выразили опасения, что избыточные требования могут замедлить развитие легального крипто-рынка в США. Подробности санкций и список пострадавших компаний доступны на сайте Департамента финансовых услуг Калифорнии.